Mesmo os melhores jogadores precisam de um treinador – e um manual. Para famílias com patrimônio líquido ultra-alto, esse manual, chamado governança familiar, é a chave para administrar com sucesso a riqueza e as empresas familiares de uma geração para a outra.
Claro, cada família é única, então não há peças definidas.
Mas os conselheiros geralmente têm a vantagem do treinador de ver todo o campo de jogo, observar as interações, saber quais jogadores chamar para diferentes situações e recrutar especialistas de confiança para manter todos em sua melhor forma e construir uma forte cultura de equipe.
Gerenciar consentimento
Para criar uma governança familiar forte e funcional, é vital seguir estas quatro etapas principais (nesta ordem, já que as etapas subsequentes se baseiam nas anteriores):
Passo 1: Estabeleça uma visão e missão compartilhadas.
Algumas famílias já têm uma declaração de missão para seus negócios, mas nunca articularam uma
missão pessoal do ponto de vista familiar. Criar objetivos compartilhados é crucial para garantir que todos os membros da família estejam alinhados, e muitas vezes é útil ter um conselheiro imparcial com quem os membros da família possam falar em particular.
Passo 2: Crie uma estrutura de governança familiar
Uma vez identificados os valores e objetivos compartilhados, as famílias podem começar a criar uma estrutura mais formalizada para orientar a tomada de decisões futuras. Isso pode incluir um conselho de família ou conselho de administração, bem como políticas, procedimentos e práticas para comunicações bem-sucedidas. Pode até assumir a forma de uma constituição familiar.
Passo 3: Desenvolva um programa de educação familiar
Um programa de alfabetização financeira personalizado pode trazer a próxima geração ou novos
membros da família (como cônjuges) para o rebanho e ajudá-los a ter um papel ativo nas discussões sobre gestão de patrimônio. Dependendo do nível necessário, os consultores podem fornecer aulas personalizadas para cobrir tudo, desde o gerenciamento de dívidas de cartão de crédito até diretrizes de contratação para aqueles que trabalham na empresa familiar.
Passo 4: Configure seu family office
Se sua riqueza está causando brigas internas ou confusão, ou se sua empresa está prejudicada pela dinâmica familiar, provavelmente é hora de transferir assuntos pessoais para um family office. Alguns indivíduos com patrimônio líquido ultra-alto criam seu próprio escritório unifamiliar de tijolo e argamassa com funcionários e recursos que supervisionam pessoalmente. Outros escolhem uma solução de multi-family office que fornece serviços abrangentes para vários clientes ao mesmo tempo.
Como um family office pode criar estrutura ?
Não muito tempo atrás, um novo cliente da Whittier Trust nos pediu para gerenciar o investimento de US$ 50 milhões em ganhos de sua empresa familiar. Logo depois, eles também solicitaram ajuda com suas finanças pessoais. Como parte desse processo, nossa equipe estava fazendo uma revisão do plano imobiliário e identificou um grande problema.
Com quinze membros da família envolvidos nos negócios da família, ações significativas da empresa mudariam de mãos se alguém morresse, o suficiente para potencialmente destruir o negócio. No entanto, cada um deles criou seus próprios planos imobiliários separados sem considerar essas ramificações.
Descobrimos que alguns dos membros da família nem se falavam, então reparar essas dinâmicas tinha
que ser a primeira prioridade. Depois de selecionar um de nossos consultores para mediar, cada membro da família falou o que pensava e compartilhou suas preocupações individuais.
Enquanto isso, nossa equipe estava trabalhando nos bastidores com os advogados de planejamento imobiliário. Acabamos conseguindo que todos os membros da família, advogados e consultores se sentassem à mesa para discutir a sucessão empresarial, o que parecia um pequeno milagre.
Três gerações trabalhavam nos negócios da família e estabeleceram uma regra de que ninguém poderia
possuir ações a menos que trabalhasse lá. Um dos irmãos tinha quatro filhos, nenhum dos quais trabalhava para os negócios da família, então nenhuma de suas propriedades pôde ser transmitida. Quando ele morresse, teria que ser comprado de volta pela empresa.
Outro irmão não tinha filhos e planejava doar suas ações para instituições de caridade por meio da fundação da família. Mas por causa dos acordos de compra e venda, a empresa teria que comprar essas ações.
Sob a estrutura atual, mostramos a eles que não haveria dinheiro suficiente no balanço patrimonial
para comprar todas as ações dentro de sua vida útil natural. A empresa não conseguiu sobreviver.
Foi um momento de cair o queixo para eles – Quando perceberam que sua estrutura não era sustentável.
No final, todos eles tomaram a decisão de avançar coletivamente como uma unidade familiar e alinhar
seus planos imobiliários.
Final feliz
O negócio não está mais em perigo devido à necessidade de recompras e pode continuar a prosperar. E mais tarde soubemos que todas as três gerações saíram de férias com a família
juntas, algo que não faziam há 15 anos.
É por isso que, colocando nossos chapéus de coaches, lembramos aos clientes que cada uma das quatro
etapas é essencial: criar uma missão compartilhada, estrutura, plano de educação e family office.
Estabelecer práticas sólidas de governança familiar leva tempo e paciência, mas uma vez que os padrões são desenvolvidos, eles podem durar gerações.
